AML und Verifizierung bei BigClash Casino

Geldwäscherei und Finanzbetrug betreffen auch Online-Casinos. Deshalb halten wir hier fest, welche Vorschriften wir befolgen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen, wie lange eine Prüfung dauert und was passiert, wenn eine Verifizierung offen bleibt.

Unsere AML-Grundsätze

Betrieben wird BigClash Casino von der Clash Entertainment N.V. unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2023-045). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Umsetzung der Anti-Geldwäscherei- und Terrorismusfinanzierungsvorschriften des Lizenzgebiets, und wir setzen diese Vorschriften ohne Ausnahme um.

Konkret bedeutet das für unseren Betrieb: Wir bewerten jedes Kundenprofil nach Risikokriterien, überwachen Zahlungen laufend, melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Meldestelle und arbeiten mit den Behörden des Lizenzgebiets zusammen. Anonymes Spielen ist bei uns ausgeschlossen, denn jede Auszahlung fliesst ausschliesslich an verifizierte Personen auf verifizierte Zahlwege.

Wann BigClash Casino Sie prüft

Bereits bei der Registrierung führen wir eine Grundprüfung durch: Wir kontrollieren Ihr Alter (mindestens 18 Jahre), die Plausibilität Ihrer Angaben und die Sperrlisten des Lizenzgebiets. Die vollständige Identitätsverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und bei auffälligen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern können wir sie auch früher anfordern.

Ergänzend verifizieren wir bei deutlich überdurchschnittlichen Einzahlungen, bei Wechseln der Zahlungsmethode oder bei Spielverhalten, das nicht zu Ihrem bisherigen Profil passt. Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumentkategorien:

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarem Zustand
• Adressnachweis, nicht älter als 3 Monate: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliche Bestätigung mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse
• Nachweis des Eigentums an der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Wallet-Kontoauszug oder Bankbeleg

So läuft die Verifizierung ab

Von der Antragstellung bis zum Ergebnis durchlaufen Sie vier Schritte:

• Konto eröffnen und persönliche Daten vollständig erfassen
• Dokumente im Profilbereich unter Verifizierung hochladen
• Prüfung durch unser Compliance-Team, Bearbeitungszeit bis 48 Stunden
• Ergebnis per E-Mail und im Live-Chat, bei Rückfragen fordern wir fehlende Seiten oder ein besseres Foto nach

Schutz Ihrer Dokumente

Übertragen werden Ihre Dokumente ausschliesslich über verschlüsselte Verbindungen und abgelegt in einem zugriffsgeschützten System. Einsicht hat nur das kleine Verifizierungsteam, das rechtlich zur Verschwiegenheit verpflichtet ist. Weitergegeben werden Daten nur, wo eine gesetzliche Meldepflicht besteht; an Dritte zu Werbezwecken gelangen sie nie.

Warum wir Mittelherkunft prüfen

Ist die Herkunft eingesetzter Gelder nicht erkennbar, dürfen wir die Mittel nicht annehmen, solange die Frage offen ist. Deshalb fordern wir einen Herkunftsnachweis, wenn Einzelbeträge oder die Summe Ihrer Einzahlungen ausserhalb des Rahmens liegen, den wir aufgrund Ihres Spielerprofils erwarten können, oder wenn die Behörde des Lizenzgebiets bei bestimmten Beträgen einen Nachweis vorsieht.

Als Beleg akzeptieren wir je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge der letzten Monate, einen Kauf- oder Verkaufsvertrag (etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen) oder einen Erbnachweis. Deckungsgleich müssen die Belege mit den eingezahlten Beträgen und Ihren Spielerdaten sein; Widersprüche klären wir vor der Freigabe.

So überwachen wir Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlwege und Querverbindungen mit Ihrem Profil abgleicht. Wird ein Schwellenwert oder ein untypisches Muster erkannt, prüft unser Team den Vorgang manuell, bevor Geld bewegt wird.

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Zahlweg, über den Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Bei TWINT, Paysafecard und Apple Pay, die keine Auszahlung unterstützen, überweisen wir auf Ihr verifiziertes Bankkonto. Kryptoauszahlungen gehen ausschliesslich an Wallets, deren Eigentum Sie nachgewiesen haben. Diese Grenzen gelten dabei:

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung sperren wir Auszahlungen vollständig; Einzahlungen und Spielrunden bleiben zunächst möglich, bis zum gesetzlich vorgegebenen Zeitpunkt. Reichen Sie die Dokumente nicht innerhalb der gesetzten Frist nach, setzen wir das Konto auf inaktiv und schliessen es schliesslich.

Scheitert die Prüfung wegen unlesbarer, unvollständiger oder widersprüchlicher Dokumente, geben wir Ihnen Gelegenheit zur Nachreichung. Bestätigt sich ein Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Mitteln Dritter oder Geldwäscherei, frieren wir das Konto ein, halten den Saldo bis zur Klärung zurück und erstatten ihn, soweit rechtlich zulässig, an den nachgewiesenen rechtmässigen Eigentümer. Meldungen an die Behörden des Lizenzgebiets behalten wir uns in diesen Fällen ausdrücklich vor. Von Werbeaktionen und Bonusangeboten sind nicht verifizierte Konten ausgeschlossen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorschriften der Curaçao eGaming Lizenz fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund ist die gesetzliche Nachweispflicht gegenüber den Behörden des Lizenzgebiets, die im Rahmen von Untersuchungen Einsicht verlangen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig. Bis dahin können Sie jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern und Berichtigungen verlangen; schreiben Sie dafür an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung läuft nur eine Grundprüfung von Alter und Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei auffälligen Beträgen auch früher.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis 48 Stunden. Fehlen Seiten oder ist ein Foto unlesbar, melden wir uns per E-Mail oder im Live-Chat und die Frist beginnt mit dem erneuten Upload von vorn.

Warum erhalte ich Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfliessen als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer Anti-Geldwäscherei-Pflichten aus der Curaçao eGaming Lizenz.

Was geschieht mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie bleiben fünf Jahre nach Kontoschliessung verschlüsselt gespeichert, damit wir Behördenanfragen beantworten können, und werden danach vollständig gelöscht.